Банк России планирует с 2022 года усилить контроль за нелегальными операциями онлайн-казино и букмекеров, а не за операциями граждан, говорится в сообщении пресс-службы регулятора.
Ранее издание РБК сообщило, что Центробанк разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех переводах, в том числе личные данные отправителей и получателей средств.
Новости партнеров
Как отметили в ведомстве, новая мера не предполагает тотальный контроль за операциями россиян и иностранцев. Ее цель — выявить отдельные зоны риска, связанные «с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами».
Это нововведение не коснется малого бизнеса, отмечается в релизе.
«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц», — подчеркнул ЦБ.
В регуляторе отметили, что планируют собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают платежные услуги физлицам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.
«То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — разъяснили в ЦБ.
У отдельных кредитных организаций, в случае выявления рисков на основе имеющихся в Банке России данных и отчетности, могут запросить обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям. При этом данные, позволяющие идентифицировать людей, предоставляться не будут.